プルーデント・ファイナンシャル・パートナーズ　佐々木尋理様

佐々木尋理様は、金融機関での勤務を経て、株式会社プルーデント・ファイナンシャル・パートナーズにご入社。現在は、ライフプランをベースに資産運用設計を行い、投信や保険、年金など幅広くアドバイスを実施されています。

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導入前はどのような課題がありましたか？

元々は会社で採用されていたエクセルベースのライフプランソフトを利用していました。

このソフトは項目数に制限があったり、デザインが古い、PDFが1ページずつしか出来ないなど課題があり、更にお客様に提案したい内容のキャッシュフローが作れない致命的な課題が発生していました。

そのため、それらの課題を解消できるソフトを探していました。

まず、必要としている計算が出来るかがポイントでした。

必要な計算ロジックがないと、入力に四苦八苦して、時間が掛かったり、

精度の低いシミュレーションになり、課題を見つけることができません。

また、当社はDCの取り扱いも多いのですが、DCの積立、取崩、税の控除などの機能もあり、

必要とする機能を満たしていました。

そして比較機能が便利そうで、プランのコピーで比較プランは容易に作れ、

複数のプランを並べて表示するだけですが、これがあることで説明がし易いと感じました。

どのソフトも使ってもソフトそれぞれの特徴があるので、最初は戸惑うことがあると思います。

YouWillも最初はどういう計算ロジックか分からないので、なぜその結果がでるのか疑問に思う点もありました。

ですが、マニュアルも充実して、計算ロジックは実際の制度に即しており、サポート体制も充実しているため、

何度か使っているうちに理解でき、現在半年ほど使っていますが、問題なく活用できています。

当社では、ほとんどのお客様にライフプランを作成するようにしています。

初めてライフプランを作った方は、生涯に渡る収支や資産の増減を提示することで、

ご自身の家計がどういう状況なのか、この投資を続けたらどうなるのか把握できるため、

大変喜ばれています。

面談は2時間の×2回で行い、面談でヒアリングしながら、ご希望のプランを複数作成していきます。

プラン作成の過程では、ご希望など詳細に伺い、様々な質問にお答えしています。

出来た複数のプランを、同時に比較して提示することで、それぞれのプランの特徴が見え、メリット・デメリットが分かりますので、納得してプランを選択頂いています。

ライフプランの作成過程で、お客様と信頼関係が構築でき

ネット証券のIFAコースに変更頂き、お取引開始頂く確率が増えました。

IFAという職業は、顧客ニーズ的確に見極め、長期的な視点で、証券のみでなく、

不動産や保険なども含めた包括的なアドバイスをする必要があります。

幅広く、深い知識を身に着け、的確なアドバイスを行い、

お客様と長期的に良い関係を構築していきたいと思います。