バリューアドバイザーズ　牧元拓也様

牧元拓也様は、大学卒業後、証券会社を経て、IFAの株式会社バリューアドバイザーズへ入社。

現在は、お客さま一人ひとりのライフプランに合わせたゴールベース・アプローチによる運用アドバイスを行うファイナンシャルアドバイザーとしてご活躍されています。

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導入前はどのような課題がありましたか？

以前は保険会社のライフプランソフトを使っていたため、

運用に関する機能に不足を感じていました。

また、中立的な立場で提案することを心掛けていますが、

レポートに保険会社の名称がでるため、気になっていました。

１つめが、保険会社や証券会社などのソフトでなく、独立したソフト会社が提供しているソフトと言う点です。

ライフプランは中立に行う必要があり、お客様に結果を信頼してもらうには独立したソフトが良いと思います。

２つめが、積立のみならず、取崩も計算ができるため、

お客様の資産形成の効果を視覚的に説明がし易くなったった点です。

３つめが、私はIFAですが、証券だけでなく、

不動産や保険、年金などを考慮した包括的な提案をすることが重要だと思っており、

それを実現できるソフトであるためです。

最初にYouWillを使ってライフプランを作成することで

どういった効果があるかを説明することで

お客様より、金融資産だけでなく他の資産や負債について

情報を開示頂けるようになりました。

その結果、部分的でなく、包括的な提案をすることができるため

お客様の信頼を得ることができ、案件を成約することができました。

当初はお客様もライフプランで何ができるのか半信半疑だったようですが、

一緒にライフプランを作成する過程で、課題を感じ取ってもらえ

共通認識を持っていただいたいるので、様々な話がとてもし易くなりました。

お客さまの資産形成や資産保全を長期的な目線で、包括的に行うことが私の役割です。

そのためには偏りのない豊富な知識と経験を身に着け、更にはシステムをうまく活用し、

お客様へ適切なアドバイスを実施し、それを実現するための支援を

継続して行いたいと思います。