株式会社 L&F　嶋田哲裕様

株式会社L＆F

株式会社 L&F様は埼玉県さいたま市で個人向けにライフプラン作成、老後資金の相談、保険のセカンドオピニオン、資産運用アドバイスなどを行われています。

代表の嶋田様は国内外の証券会社に勤務された金融のスペシャリストで、特に、資産形成・資産運用の相談に強いFPでいらっしゃいます。

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導入前はどのような課題がありましたか？

ライフプランソフトは３つ導入し、それぞれ一長一短がありました。

エクセルをベースに作ったソフトでは、年金定期便に未対応、計算スピードが遅い（数分かかる？）、エクセルを別に開いて作業が出来ない、などストレスを感じていました。

またWebベースとエクセルベースのソフトの両方で、1相談者につき5プランまでしかプランが作成できず

様々なプランを柔軟に作成することができませんでした。

やはり、動的に動くグラフに魅力を感じました。

住宅の予算や積立額を変更すると、すぐにキャッシュフローのグラフが変化しますので、これまで後日改めて提示していたものが瞬時（0.5秒くらい）に提示できます。

そのため、相談者様と画面を見ながらコミュニケーションを取ることができ、相談者様も納得感が出て、良い面談を行うことができると感じました。

また、月額3900円と安価で、相談者数は2000件、プラン数は無制限で登録できます。

これだけ登録できれば、当面は上限を超えることもなく、長期的に使っていけます。

更に、複利の計算で、積立、据置、取崩が金融電卓の様に計算でき、期間や金額が連続して入力できるのが便利でした。

この機能があると、将来のゴールから逆算して現在の積立額を設定したり、

そして、それがリアルタイムでキャッシュフローのグラフに反映するため、相談者が投資の成果を可視化でき、効率的に面談が進められます。

これまで他のソフトを使っていたので、直感的に操作方法は分かりました。

画面全体がシンプルで整理されているので、これまでライフプランソフトの操作に不慣れだった方でも

問題なく利用開始できると思います。

実際の面談で使ってみると、相談者様のご意向が瞬時に提示できることに驚かれていました。

レポートはプランを最大４つまで比較して提示できるため、各プランにどんな特徴や課題があって、

どうすれば達成できるか分かるため、効率的な面談を行うことができました。

よく考えられ、様々な機能が入っていて、拡張性・発展性がありそうですので、

更に便利な機能ができることをに期待しています。

１つ希望を言うと、将来の収入は相談者様も分からないので

業界別、企業規模別、年齢別の収入の平均値、推移などのデータをもって、それが反映できると助かります。

グラフが動くところに目が行きますが、後発のソフトということもあり、

他のソフトの課題をクリアーした上で、必要な機能は網羅していると思います。

FPの仕事は相談者様の目標や希望を明確にして、それを実現するための方法を考え、実行支援することです。

相談者様と目標や希望を実現のための方法を共有するコミュニケーションツールとしてYouWillは有効です。

ライフプランを作っている独立系のFPの皆さんは、試してみてはいかがでしょうか。